Factoring:
Geld auf Ihrem Konto,
ehe der Kunde bezahlt hat!

Wann wird der lukrative Auftrag für Sie zum ertragreichen Geschäft? Sobald die Rechnungssumme auf Ihrem Konto eingegangen ist – mit Factoring beschleunigen wir den Zahlungseingang.

Was ist Factoring?

Factoring ist eine Finanzierungsmethode, bei der ein Unternehmen seine Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen kontinuierlich an ein Factoring-Institut verkauft. Dadurch erhält das Unternehmen sofortige Liquidität aus seinen ausstehenden Rechnungen. Der Factor bewertet die Bonität der Kunden vor Vertragsabschluss und trägt im Rahmen eines vereinbarten Limits das Ausfallrisiko.

Christian Haake
Ihr persönlicher Ansprechpartner für Bürgschaften und Factoring
Telefon:
04403 4444

Wie durch Factoring aus Forderungen unverzüglich Gewinne entstehen

Bei einem guten Geschäft haben beide Seiten einen Gewinn. Der Kunde ist mit dem Produkt oder der Dienstleistung zufrieden? Dann haben Sie Anspruch auf Ihre Bezahlung. Beim Factoring erhalten Sie Ihr Geld binnen 48 Stunden, abzüglich einer geringen Gebühr, auf Ihrem Konto. Dies bedeutet für Sie, Konzentration auf Ihre Kernkompetenz: die nächsten Aufträge. Das Ausfallrisiko haben Sie an den Factor übertragen.

Wie ist der Ablauf beim Factoring?

Beim Factoring verkaufen Sie Forderungen, Ihre offenen Rechnungen, an den Factor. Sie können nach Erstellung der Rechnungen in Ihrer Finanzplanung klar kalkulieren. Rechnungsausgang heißt Liquiditätszufluss für Sie.

Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, die komplette Debitorenverwaltung an den Factor zu übertragen. Dies beginnt bei der Bonitätsprüfung und schließt Mahnverfahren und Inkasso ein. Zeitersparnis und weniger Aufregung, da Sie vor Zahlungsausfall geschützt sind.

Abgestimmt auf Ihr Unternehmen – das passende Angebot

Um die Organisation Ihrer Firma zu berücksichtigen, wählen Sie zwischen zwei Lösungen. Rechnungen online einreichen und innerhalb eines Tages Geld erhalten. Alternativ lassen Sie sich vom kompletten Rechnungsprozess einschließlich Mahnprozess entlasten.

Full Service

Für jedes Unternehmen mit einem Mindestumsatz von 100.000 EUR möglich. Maximale Entlastung durch Auslagerung des Debitorenmanagements. Um Abrechnung, Zahlungseingang und Mahnung müssen Sie sich nicht mehr kümmern. Ihre Zufriedenheit ist garantiert und eine erste Abrechnung gibt es zum Start kostenlos!

Simple Cash

Für Unternehmen mit einem jährlichen Umsatz oberhalb 1 Million EUR. Ohne vertragliche Bindung nach Onlineregistrierung gleich starten. Einzelne Rechnungen einreichen und in 48 Stunden Geld erhalten!

Unterscheiden Sie echtes von unechtem Factoring

Wie es heißt: wenn, dann richtig! Unsere Angebote sind immer echtes Factoring. Hierbei übernimmt der Factor das Risiko. Ist ein Debitor zahlungsunfähig, sind Sie vor dem Ausfall Ihrer Forderungen geschützt.

Beim unechten Factoring haben Sie diese Sicherheit nicht. Der Factor hat das Recht, den Forderungskauf rückabzuwickeln, sobald Kunden nicht in der Lage sind, ihre Rechnungen zu begleichen. Damit handelt es sich um Outsourcing von Verwaltungsprozessen.

Factoring bedarfsgerecht zugeschnitten auf Ihr Unternehmen

Art und Umfang des Vertrages können der vorhandenen Organisation angepasst werden. Entweder Sie treten alle Forderungen ab, oder nur ein Teil. Dies kann eine definierte Auswahl von Debitoren sein oder die Einreichung einzelner Rechnungen.

Im Regelfall wird der Rechnungsempfänger über einen Abtretungsvermerk auf der Rechnung über die Abtretung informiert. Dies erspart Rückfragen wegen der veränderten Bankverbindungen. Alternativ ist stilles Factoring möglich. Der Factor tritt in Ihrem Namen auf und die Debitoren werden nicht über die Abtretung informiert.

Das vollständige Servicepaket bedeutet für Sie Entlastung von Rechnungsstellung, Mahnverfahren und Überwachung der Zahlungseingänge. Auf Wunsch wird auch Inhouse Factoring angeboten. Dies ist dann sinnvoll, wenn Sie über eine gut organisierte Buchhaltung verfügen und diese beibehalten möchten.

Häufig gestellte Fragen zum Thema Factoring

Wer kann Factoring nutzen?

Factoring ist eine Finanzierungslösung, die sich ideal für Unternehmen eignet, die Waren oder Dienstleistungen auf Rechnung verkaufen. Diese flexible Finanzierungsmethode ist für eine Vielzahl von Gewerbekunden geeignet. Allerdings ist es wichtig, die Eignung für jedes Unternehmen individuell zu prüfen. Wesentliche Faktoren, die bei der Bewertung eine Rolle spielen, sind die Qualität der Forderungen (frei von Einwänden und vollständig erbracht) sowie die Bonität sowohl des Unternehmens als auch seiner Debitoren. Die Nutzung von Factoring kann daher als Qualitätsmerkmal für Ihr Unternehmen dienen und Ihnen einen finanziellen Spielraum bieten.

Was passiert bei einem Zahlungsausfall?

Dank Factoring von AXA brauchen Sie sich keine Gedanken mehr über Zahlungsausfälle zu machen. Unser echtes Factoring übernimmt das Ausfallrisiko Ihrer Geldforderungen zu 100%. Selbst wenn ein Kunde nicht zahlt, bleiben Sie entspannt, da der ausgezahlte Rechnungsbetrag weiterhin auf Ihrem Konto verbleibt.

Und was ist mit dem Mahnwesen? Auch hierüber müssen Sie sich keine Sorgen mehr machen. Wir übernehmen den gesamten Mahnprozess und die gerichtliche Klärung für Sie. Selbstverständlich werden alle Schritte mit Ihnen abgestimmt, damit Sie stets informiert sind und die volle Kontrolle behalten.

Was ist der Unterschied zwischen Factoring und Inkasso?

Beim Factoring verkaufen Sie Ihre aktuellen Forderungen, was nicht nur zu zusätzlicher Liquidität führt, sondern auch Schutz vor Forderungsausfällen sowie das Mahnwesen und Debitorenmanagement beinhaltet. Inkasso hingegen ist eine Dienstleistung, bei der ein Inkasso-Unternehmen bereits fällige Forderungen treuhänderisch für Sie übernimmt und einzieht.

Die Nutzung von Factoring erfordert eine gute Bonität sowohl bei Ihnen als auch bei Ihren Debitoren. Daher kann die Eignung für Factoring als Qualitätsmerkmal betrachtet werden – im Gegensatz zu möglichen Vorurteilen, dass Factoring Liquiditätsengpässe oder Inkassoverfahren signalisiert.

Welche Kosten entstehen beim Factoring?

Der überwiegende Teil des Rechnungsbetrages landet in kürzester Zeit auf Ihrem Konto. Je nach Wahl der möglichen Leistungen entstehen geringe Kosten durch folgende Positionen:

  • Factoringgebühr

  • Factoringzinsen

  • Einrichtungsgebühren, Prüfungsgebühren

Gerne erstellen wir Ihnen kurzfristig ein auf Ihr Unternehmen zugeschnittenes Angebot.

Die Vielzahl an Vorteilen nutzen

Vom großen Produktionsbetrieb bis zum Freiberufler bietet Factoring für alle Unternehmensformen viele Vorteile:

Liquiditätsverbesserung
Durch den verlässlichen sowie abgesicherten Zahlungseingang können Sie Skonto bei Ihren Lieferanten besser nutzen. Je nach Vertrag sind Informationen zur Bonität Ihrer Kunden zielführend zu verwerten.

Bilanzoptimierung
Aus einer Forderung wird sofort Eigenkapital. Das verbessert die Position gegenüber Ihrer Bank.

Zeitersparnis
Beim Full Service wird eine optimale Zeitersparnis erzielt durch Auslagerung von Rechnungen, Mahnungen und Zahlungsüberwachung.

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